Задание 4. Практическая работа
Тема: Капитальные вложения предприятия. Обновление основных средств
ООО «Альфа» планирует осуществить замену устаревшего оборудования. Определена потребность в
капитале (текущие финансовые потребности -ТФП) — 1200 тыс. руб. Принято решение привлечь
банковский кредит. Условия кредита: ставка годовая (г) - 23%, частота выплат в год (ш) - 12, период
договора (п) - 5 лет. Платежи по кредиту - равномерные (аннуитетные).
Определите:
1.    сумму равномерного ежемесячного платежа по кредитному договору. Используйте Excel.
2.    величину процентов за кредит, которые получит банк от этой сделки за весь период договора
3.общую сумму выплат по кредиту, которую должен выплатить заемщик банку за весь период
4.    постройте таблицу, в которой проанализируйте структуру аннуитетных платежей (см. форму таб-
лицы)
5.    напишите выводы о целесообразности приобретения оборудования в кредит
6.опишите схему лизингового финансирования капитальных вложений
7. проведите сравнительный анализ кредитной и лизинговой схемы финансирования, выделив пре-
имущества и недостатки одной и другой схемы с точки зрения стоимости услуги, налоговых особен-
ностей схемы и т.д.
Таблица. Структура аннуитетных платежей при кредитной схеме финансирования
капитальных вложений